فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

توجه : به همراه فایل word این محصول فایل پاورپوینت (PowerPoint) و اسلاید های آن به صورت هدیه ارائه خواهد شد

 فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن دارای تنظیمات در microsoft word می باشد و آماده پرینت یا چاپ است

لطفا نگران مطالب داخل فایل نباشید، مطالب داخل صفحات بسیار عالی و قابل درک برای شما می باشد، ما عالی بودن این فایل رو تضمین می کنیم.

فایل ورد فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن  کاملا فرمت بندی و تنظیم شده در استاندارد دانشگاه  و مراکز دولتی می باشد.

این پروژه توسط مرکز فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن۲ ارائه میگردد

توجه : در صورت  مشاهده  بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل ورد می باشد و در فایل اصلی فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

بخشی از متن فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن :

این نوشتار فصل دوم پایان نامه پولشویی با عنوان پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد.

در این فصل به بررسی پولشویی تاریخچه پولشویی و بانک سپس مکانیزم های مورد استفاده پولشویان در بانک و آثار سوء پولشویی بر بانکها و موسسات اعتباری و همچنین راهکارهای مقابله با پولشویی و در انتها هم به بررسی پیشینه تحقیق پرداخته شده است.از دیگر موضوعاتی که در این فصل به آن اشاره شده است تاریخچه مختصری از بانک صادرات و همایشهای برگزار شده در مورد بحث پولشویی است.

به دنبال گسترش اقدامات جهانی برای مبارزه با پولشویی ،در اواخر دهه ۷۰ شمسی بانکهای کشور با موج درخواست بانکهای کارگزار بین المللی برای ارایه خط مشی و دستورالعمل مبارزه با پولشویی مواجه شدند.عدم وجود خط مشی در این رابطه،حیات بانکداری بین المللی کشور را با تهدید مواجه می ساخت و بانک مرکزی ج ا ا برای مقابله با این تهدید فابتدا اقدام به توین مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی و تصویب آن در شورای پول و اعتبار نمود ف پس از ان دستورالعمل مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی را تدوین و در اواخر سال ۱۳۸۱ به شبکه بانکی ابلاغ و در تاریخ ۲۷/۶/۱۳۸۱ هیات وزیران نیز لایحه مبارزه با پولشویی را برای تصویب به مجلس شورای اسلامی تقدیم نمود.

فایل ورد کامل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن
فهرست مطالب
چکیده ۱
فصل اول کلیات تحقیق
۱-۱-مقدمه ۳
۱-۲-بیان مسئله ۵
۱-۳-اهمیت وضرورت انجام تحقیق ۶
۱-۴-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق ۷
۱-۵-اهداف تحقیق ۸
۱-۵-۱-هدف کلی ۸
۱-۵-۲- اهداف ویژه: ۸
۱-۵-۳-اهداف کاربردی: ۸
۱-۶-فرضیه های تحقیق ۹
۱-۶-۱-فرضیه اصلی : ۹
۱-۶-۲-فزضیه های فرعی: ۹
۱-۷-روش تحقیق ۹
۱-۸-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق ۱۰
۱-۹-روش نمونه گیری ۱۰
۱-۱۰-ابزار گردآوری داده ها ۱۱
۱-۱۱-تعریف واژه‏ها ۱۱

فصل دوم ادبیات و پیشینه تحقیق
۲-۱-مقدمه ۱۵
۲-۲-بیان مسئله ۱۷
۲-۳-تاریخچه پولشویی ۱۸
۲-۴-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران ۲۰
۲-۵-تاریخچه بانک صادرات ۲۶
۲-۶-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی ۳۲
۲-۶-۱-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین) ۳۳
۲-۶-۲- اساسنامه کمیته باسل (بال) ۳۴
۲-۶-۳- منشور ۱۹۹۰ اتحادیه اروپا ۳۵
۲-۶-۴- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO) 35
۲-۶-۵-کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) ۳۶
۲-۶-۶- نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی(FATF) 37
۲-۷-آمار مربوط به پول شویی ۴۰
۲-۷-۱-ایران؛ بهشت پول شویی ۴۱
۲-۸-بانکهای ایران در مبارزه با پولشویی ۴۳
۲-۹-مکانیزم های پولشویی ۴۷
۲-۱۰-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوکارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد ۴۹
۲-۱۰-۱- پولهای خاکستری ۴۹
۲-۱۰-۲ پولهای سیاه : ۴۹
۲-۱۰-۳- پولهای کثیف (پولهای آغشته به خون): ۴۹
۲-۱۱-گونه های جرم پولشویی در بانک ۵۰

۲-۱۲-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد: ۵۱

۲-۱۲-۲-حساب های وابستگان؛ ۵۲
۲-۱۲-۳-حسابهای دسته جمعی؛ ۵۳
۲-۱۲-۴-حسابهای انتقالی واسط۲؛ ۵۳
۲-۱۲-۵- حواله های بانکی وغیره؛ ۵۴
۱۲-۱۲-۶- ترتیبات وثیقه وام؛ ۵۴
۲-۱۲-۷- حسابهای غیرفعال؛ ۵۵
۲-۱۲-۷-۱- نقل وانتقال پول ۵۵
۲-۱۲-۷-۲-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها ۵۶
۲-۱۲-۷-۳-استفاده از صندوق امانات بانک ها ۵۷

۲-۱۲-۷-۴-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت) ۵۸

۲-۱۲-۷-۵-اسمورفینگ: ۵۸
۲-۱۲-۸- شرکت های مجازی ( کاغذی): ۶۰
۲-۱۲-۹-بانک های پوسته ای ۶۱
۲-۱۲-۱۰-شرکت های بیمه ۶۲
۲-۱۲-۱۱- صرافی ها ۶۳
۲-۱۲-۱۲-تجارت بین الملل ۶۴
۲-۱۲-۱۳-شعب اجاره ای ۶۴
۲-۱۲-۱۴-بازار اوراق بهادار ۶۷

۲-۱۳-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی: ۶۷

۲-۱۴-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران ۷۳
۲-۱۵-آثار سوء ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری: ۷۷
۲-۱۶-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری: ۷۹
۲-۱۷-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی ۸۰
۲-۱۷-۱-ریسک اعتباری ۸۲
۲-۱۷-۲-ریسک مشتری ۸۳
۲-۱۸-محصولات و خدمات پر ریسک نیزعبارتند از: ۸۴
۲-۱۹- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان: ۸۹

۲-۱۹-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ۹۱

۲-۱۹-۱- شناسایی مشتری (KYC)1: 92
۲-۱۹-۱-۱-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری: ۹۵
۲-۱۹-۲-گزارش دهی مبادلات مشکوک: ۹۸
۲-۱۹-۳-گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی )تلفن ،سوئیفت و اینترنت( ۹۹
۲-۱۹-۵-گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری ۱۰۰
۲-۱۹-۶-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها ۱۰۱
۲-۱۹-۷-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی: ۱۰۲
۲-۱۹-۸-نگهداری سوابق: ۱۰۴
۲-۲۰-واحد تطبیق: ۱۰۸
۲-۲۰-۱- الزامات واحد تطبیق: ۱۰۹
۲-۲۱- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان: ۱۱۰
۲-۲۲-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق: ۱۱۲

منابع