فایل ورد کامل اهمیت خودکارآمدی مالی در توجیه رفتار مالی شخصی زنان

توجه : به همراه فایل word این محصول فایل پاورپوینت (PowerPoint) و اسلاید های آن به صورت هدیه ارائه خواهد شد

این مقاله، ترجمه شده یک مقاله مرجع و معتبر انگلیسی می باشد که به صورت بسیار عالی توسط متخصصین این رشته ترجمه شده است و به صورت فایل ورد (microsoft word) ارائه می گردد

متن داخلی مقاله بسیار عالی، پر محتوا و قابل درک می باشد و شما از استفاده ی آن بسیار لذت خواهید برد. ما عالی بودن این مقاله را تضمین می کنیم

فایل ورد این مقاله بسیار خوب تایپ شده و قابل کپی و ویرایش می باشد و تنظیمات آن نیز به صورت عالی انجام شده است؛ به همراه فایل ورد این مقاله یک فایل پاور پوینت نیز به شما ارئه خواهد شد که دارای یک قالب بسیار زیبا و تنظیمات نمایشی متعدد می باشد

توجه : در صورت مشاهده بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل می باشد و در فایل اصلی فایل ورد کامل اهمیت خودکارآمدی مالی در توجیه رفتار مالی شخصی زنان،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

تعداد صفحات این فایل: ۳۲ صفحه

بر اساس نمونه نظر سنجی  ۱۵۴۲ زن  استرالیایی، رابطه معنی دار آماری بین سطح خود کارامدی مالی و عناصر رفتار تامین مالی فرد، نوع و تعداد محصولات مالی وجود داشت. از همه مهم تر نتایج ما  این رابطه را ضمن کنترل دیگر متغیر های کلیدی از جمله سلایق  ریسک پذیری زمان و عوامل موثر بر سواد مالی آن ها نشان داد. با استفاده از یک نظر سنجی بر روی زنان استرالیایی در سال ۲۰۱۳، خودکارامدی مالی یکی از قوی ترین شاخص های پیش بینی نوع و تعداد  محصولات مالی است که زنان دارند.  به طور اخص،  نتایج ما نشان می دهد که زنان با خود کارامدی مالی بالاتر، یعنی زنانی که  اعتماد به نفس بالایی به  قدرت مدیریت مالی بالایی دارند، بیشتر قادر به حفظ سرمایه و پس انداز می باشند و کم تر   به حفظ محصولات مربوط به بدهی روی می اورند.  علاوه بر سایر  عوامل مهم دیگر، نظیر تحصیلات،  ترجیحات ریسک مالی، سن و درامد خانوار، قدرت توجیهی خودکارامدی مالی در سطح ۱ درصد معنی دار است. به علاوه،  اهمیت خودکارامدی مالی به طور مستقل از عوامل سواد مالی شناسایی می شود که می توان آثار قابل توجهی بر توسعه سیاست های با هدف بهبود برایند های مالی داشته باشد. ضرایب  نشان می دهد خود کارامدی مالی دارای ارتباط تجمعی با  دارایی های محصول مالی می باشد  که نشان می دهد زنان با سطوح بالای خود کارامدی  مالی  تمایل به داشتن محصولات مالی   مثبت تری دارد در حالی که زنانی که سطح خود کارامدی مالی کم تری داشتند تمایل بیشتری برای  محصولات با علامت منفی داشتند. وقتی محصولات به این طریق گروه بندی شد، متغیر  ریسک مالی فردی دارای متغیر هایی است که بر سواد مالی  اثر دارد.

عنوان انگلیسی:The significance of financial self-efficacy in explaining women’s personal finance behaviour~~en~~

Much policy attention has been placed on enhancing individuals’ financial knowledge and literacy, chiefly through financial education programs. However, managing one’s personal finances takes more than financial knowledge and literacy: an individual also needs a sense of self-assuredness, or ‘self-belief’, in their own capabilities. This personal attribute is known within the psychology literature as ‘self-efficacy’. This paper examines the significance of an individual’s financial self-efficacy in explaining their personal finance behaviour, through the application of a psychometric instrument. Using a 2013 survey of Australian women, financial self-efficacy emerges as one of the strongest predictors of the type and number of financial products that a woman holds. Specifically, our analysis reveals that women with higher financial self-efficacy – that it, with greater self-assuredness in their financial management capacities – are more likely to hold investment and savings products, and less 2 likely to hold debt-related products. Even alongside other important factors – such as education, financial risk preferences, age and household income – the explanatory power of financial self-efficacy is found to be significant at the 1% critical level. Moreover, the significance of financial self-efficacy is independently identified from that of financial literacy factors, which bears important implications for the development of policies aiming to improve financial outcomes. Keywords financial self-efficacy; personal finance JEL Classification Numbers D03 Behavioral Microeconomics – Underlying Principles D14 Household Saving; Personal Finance PsycINFO Classification 2200 Psychometrics & Statistics & Methodology 1. Introduction and background The past decade has seen governments in many countries establish national financial literacy strategies in an attempt to improve the financial wellbeing of their citizens. Chiefly, these strategies have sought to improve financial literacy through financial education programs. (Asian Development Bank 2013; Australian Securities and Investment Commission 2013; Financial Literacy and Education Commission 2011; Financial Services Authority 2006; Hira 2010; OECD 2012, 2013b). In many instances, sub-groups of the population who are more vulnerable to financial disadvantage, such as women, have been afforded particular policy attention (OECD 2013c, 2013d). Despite these heavy investments in financial education, 3 most countries have experienced little observable improvements in financial literacy (OECD 2013a). Furthermore, it appears that the effectiveness of many of these financial education programs has not been adequately evaluated (Fox & Bartholomae 2008; Fox, Bartholomae & Lee 2005; McCormick 2009; Xiao et al. 2010) and indicators of financial stress and financial aفایل ورد کامل اهمیت خودکارآمدی مالی در توجیه رفتار مالی شخصی زنانiety persist (Dowling, Corney & Hoiles 2009). Collectively, these observations suggest that the financial education policies pursued so far have had their shortcomings. In this light, a key motivation behind our study is the realisation that narrowly-focused efforts to improve financial literacy via financial education have meant that other factors potentially contributing to overall financial wellbeing appear to have been overlooked. While it is generally agreed that financial literacy entails equipping individuals with the knowledge and cognitive skills needed to understand the financial sector and handle their financial matters, other factors also play an important role (OECD 2013c). Being able to successfully manage one’s personal finances also entails psychological and attitudinal traits: an individual needs to have the motivation to seek out financial information, the ability to control emotions that can affect their decision-making, and assurance in their own decision-making and financial management capacities (Atkinson & Messy 2011; The Social Research Centre 2011). Possessing these attributes means that an individual is more likely to have a positive sense of control over their financial future, and to have the impetus and capability to take competent and rational action, thereby achieving more favourable outcomes (Guo et al. 2013). In analysing individuals’ personal finance behaviour, there is scope for economic models to more fully incorporate psychometric instruments that capture an individual’s sense of confidence in, and control over, their financial management capacities, so as to generate a more complete picture of the factors contributing to their financial outcomes.

$$en!!