فایل ورد کامل تجزیه و تحلیل بهره وری صنعت بیمه عمر در چین

توجه : به همراه فایل word این محصول فایل پاورپوینت (PowerPoint) و اسلاید های آن به صورت هدیه ارائه خواهد شد

این مقاله، ترجمه شده یک مقاله مرجع و معتبر انگلیسی می باشد که به صورت بسیار عالی توسط متخصصین این رشته ترجمه شده است و به صورت فایل ورد (microsoft word) ارائه می گردد

متن داخلی مقاله بسیار عالی، پر محتوا و قابل درک می باشد و شما از استفاده ی آن بسیار لذت خواهید برد. ما عالی بودن این مقاله را تضمین می کنیم

فایل ورد این مقاله بسیار خوب تایپ شده و قابل کپی و ویرایش می باشد و تنظیمات آن نیز به صورت عالی انجام شده است؛ به همراه فایل ورد این مقاله یک فایل پاور پوینت نیز به شما ارئه خواهد شد که دارای یک قالب بسیار زیبا و تنظیمات نمایشی متعدد می باشد

توجه : در صورت مشاهده بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل می باشد و در فایل اصلی فایل ورد کامل تجزیه و تحلیل بهره وری صنعت بیمه عمر در چین،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

تعداد صفحات این فایل: ۱۴ صفحه

خلاصه و نتیجه گیری
هدف از این مقاله استفاده از روش DEA به منظور برآورد کارایی فنی هر دو ارائه دهندگان بیمه عمر داخلی و خارجی در چین می باشد که به کشف رابطه بین ساختار مالکیت و بهره وری بیمه با توجه به ویژگی های دیگر شرکت می پردازد . ما OTE، PTE وSE معاملات بیمه عمر در بین سال های ۱۹۹۹ و ۲۰۰۴ شرکت های بیمه چینی را مورد بررسی قرار دادیم. نمرات بهره وری به طور متوسط برای تمام شرکت های بیمه به صورت ادواری برآورد شده است. هر دو ویژگی کارایی فنی و مقیاس در سال ۱۹۹۹ و ۲۰۰۰ به بیشترین میزان خود رسیده و به تدریج برای بقیه دوره تا سال ۲۰۰۴ کاهش می یابد و این هنگامی اتفاق می افتد که بازده متوسط دوباره بهبود یابد.
در مرحله اول، شرکت بیمه دولتی بالاترین میزان بهره وری در میان تمام شرکت های بیمه موجود در نمونه را به دست آورد. این ممکن است به دلیل حمایت بلند مدت دولت مرکزی و محلی و وضعیت انحصار شرکتها باشد که صرفه جویی های مقیاس و اقتصاد را دریافت کرده است. در مرحله دوم، شرکت های بیمه خارجی هم از نظر فنی و هم از نظر مقیاس کارآمد تر از شرکت های سهامی و سرمایه گذاری های مشترک بودند.
نتایج ما نشان می دهد که قدرت بازار و کانال های توزیع تصویب شده توسط شرکت های بیمه از مهم ترین عوامل بازده هستند. دو توصیه را می توان بر اساس نتایج تجربی به دست آورد. در مرحله اول، سیاست و یا مدیران ارشد شرکت های بیمه چینی اجازه می دهند که گسترش بیشتر هر شرکت موجب تشویق مالکیت و ادغام شرکت های بیمه به منظور بهره برداری از منابع کارآمد تر ممکن باشد. در مرحله دوم، استخدام فارغ التحصیلان با دیپلم یا مدرک تحصیلی بالاتر در نمایندگی بیمه می باشد که موجب انگیزه بیشتر افراد در کار است. و سرآخر به نظر می رسد سود آوری فروشندگان مهم تر از سطح کارکنان مدیریتی است.

عنوان انگلیسی:Analyzing efficiency in the Chinese life insurance industry~~en~~

Summary and conclusions

The purpose of this paper has been to use the DEA method to estimate the technical efficiency of both foreign and domestic life insurance providers in China and to explore the relationship between ownership structure and the efficiency of insurers while considering other attributes of the enterprises. We estimated OTE, PTE and SE for 35 Chinese insurance companies transacting life insurance between 1999 and 2004. The average efficiency scores for all the insurers behave in a cyclical fashion. Both technical and scale efficiency scores reached their peaks in 1999 and 2000 and gradually reduced for the rest of the examination period until 2004 when average efficiency improved again. The new establishment of a large number of life insurance companies and branches might have contributed the sudden decrease of the average efficiency in 2003. Our results also show that there are significant differences in efficiency among the companies according to ownership. Firstly, the state-owned insurer achieved the highest efficiency among all the insurers included in the sample. This may be due to its long-term support received from the central and local governments and its monopoly status that renders economies of scale and economies of scope. Secondly, the wholly-foreign owned insurance companies were both in technical and scale terms more efficient than the joint stock companies and the joint ventures. Our results show that market power and the distribution channels adopted by the insurers are the most important determinants of efficiencies. Two recommendations can be made based on the empirical results. Firstly, the policy maker or senior executives of the Chinese insurers should either allow the further expansion of each individual insurer or encourage mergers and acquisitions of insurers in order that more efficient resource utilization may be achieved through economies of scale. Secondly, recruiting motivated insurance agents and offering them on-the-job training may be more important than hiring graduates with a diploma or higher qualification since it appears to be profitable to employ front line salesmen rather than increase the level of managerial staff.

$$en!!